Exemple de recommandation patrimoniale : professionnel de santé

Exemple de recommandation patrimoniale : professionnel de santé 

Nous avons récemment accompagné un professionnel de santé libéral, exerçant sous la forme d'une SELARL, dans l'optimisation de sa situation patrimoniale.

Objectifs :

• Renforcer sa protection sociale
• Augmenter son revenu disponible
• Réduire sa charge fiscale

Notre approche :

Nous avons élaboré une étude personnalisée, comparant trois scénarios :

• Situation actuelle : Analyse détaillée de la situation financière et fiscale existante.
• Augmentation des dividendes sans augmentation de capital : Évaluation des impacts sur la rémunération nette et la charge fiscale, 
• Augmentation des dividendes avec augmentation de capital : Évaluation des impacts sur la rémunération nette et la charge fiscale, 

Cette analyse comprenait un examen détaillé de la répartition des charges sociales et fiscales (impôt sur les sociétés, impôt sur le revenu), ainsi qu'une évaluation de leur impact sur la protection sociale du dirigeant.

Résultats :

Les stratégies d'optimisation proposées ont permis au client d'augmenter sa rémunération nette de 8% à 15%, en fonction de son niveau de protection sociale souhaité.

Points forts de la recommandation :

• Pédagogie : Présentation claire et détaillée des différentes options, notamment en ce qui concerne les droits à la retraite.
• Personnalisation : Adaptation des recommandations aux objectifs et à la situation spécifique du client.

Décision du client :

Le client a choisi d'augmenter progressivement sa rémunération nette et son capital social, tout en investissant le surplus dans des produits de retraite par capitalisation.

Ainsi, cette étude a permis au client de :

• Mieux comprendre sa situation financière et fiscale.
• Prendre des décisions éclairées pour optimiser son patrimoine.
• Atteindre ses objectifs en matière de revenus, de protection sociale et de préparation à la retraite.

Vous souhaitez vous aussi trouver des axes d'améliorations ? Nous nous tenons à votre disposition pour vous accompagner dans l'optimisation de votre patrimoine professionnel et personnel !

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