Exemple de recommandation patrimoniale : transmission du patrimoine d'entrepreneurs

Nous avons récemment construit une recommandation patrimoniale pour un couple d'entrepreneurs dont le patrimoine présentait de très nombreuses opportunités d'optimisation.

Les objectifs :

Les objectifs de ces clients étaient :

Renforcer leur protection réciproque en cas de décès dans le couple,

Préparer la transmission de leur patrimoine personnel ainsi que la transmission de leur entreprise à leurs enfants,

Réduire par anticipation les droits de succession de leurs enfants.

Les solutions

Les solutions préconisées impliquaient la réalisation de plus 4 200 000€ de nouveaux placements.

Les solutions recommandées comprenaient :

Mandat de protection future

Adoption d’un régime matrimonial optimisé

Donations au dernier vivant

Investissement de trésorerie

Versements en assurance vie

Nouveau contrat de capitalisation

Nouveau compte-titres

Remboursement de comptes courants d’associés

Versements annuels de dividendes

Donation-partage de biens en nue-propriété

Donation de parts de société avec pacte Dutreil

Aménagement des clauses bénéficiaire

Démembrement de clause bénéficiaire

Résultats

Grâce à notre recommandation, ces clients ont pu :

Renforcer leur protection réciproque en tant que conjoints sans perturber l’organisation de leur patrimoine et de leurs sociétés,

Préparer la transmission à leurs enfants sans se démunir pour autant,

Réduire de plus de 2.003.654€ (soit 53%) les droits de succession de leurs enfants.

Vous aussi, vous aimeriez explorer de nouvelles opportunités d’optimisation de votre patrimoine ? Nous sommes à votre disposition pour vous accompagner dans l’amélioration et la diversification de vos actifs professionnels et personnels.

Viacita vous propose un accompagnement sur mesure pour la gestion et la diversification de votre patrimoine, à Maisons-Alfort, Vincennes, Saint-Mandé, et partout en région parisienne, ainsi qu’en Corse (Propriano, Sartène, Ajaccio, Bastia).